La mayoría de los family offices llevan su portafolio en una planilla, y a menudo es la decisión correcta. Esta página trata del punto en que deja de serlo.
Tienes posiciones en más de una entidad y necesitas una vista consolidada al día, no reconstruida cada trimestre
Cada trimestre llegan estados y avisos de una docena de administradores y alguien los transcribe
Necesitas mostrar, meses después, de qué documento salió una cifra reportada, también tras una reexpresión
Las posiciones y la contabilidad de cada entidad deben coincidir sin una semana de trabajo al cierre del año
Trabaja más de una persona en ella, y no todos deberían verlo todo
Elige Excel si
Tienes unas pocas posiciones en fondos en una sola entidad
La mantiene una persona, y esa persona se queda
Los estados son pocos y se transcriben en una hora por trimestre
Quieres control total sobre cada fórmula y no te molesta encargarse del mantenimiento
No quieres otra suscripción
Lado a lado
A 11 de octubre de 2026. Excel significa aquí una planilla de portafolio como la llevan la mayoría de los family offices, no lo que Excel podría hacer con esfuerzo ilimitado.
Zahlenwerk vs Excel
Zahlenwerk
Excel
Precio publicado
Desde USD 229 al mes, en la página de precios
Normalmente ya incluida en Microsoft 365
De qué depende el precio
El paquete, por equipo. No los activos administrados
Nada más allá de la licencia que ya tienes
Cómo empezar
Beta, por lista de espera. Sin proyecto de implementación
Hoy mismo
Estados y avisos de fondos
Reenviar o subir. Se convierten en registros; los campos bajo el umbral de confianza esperan a una persona
Transcritos a mano
De la cifra a su fuente
Cada cifra enlaza a la página del documento de donde se leyó
Solo si alguien lo anota, normalmente como nombre de archivo o comentario
Contabilidad por entidad
Incluida: plan de cuentas, transacciones bancarias, imputación, préstamos e intereses, por entidad
Por separado, normalmente con el contador, y conciliada al cierre del año
Claude y ChatGPT
Asistente integrado. Claude y ChatGPT se conectan por OAuth con los permisos de la propia persona
Copilot en Microsoft 365 puede trabajar sobre una planilla abierta
Dónde Excel es la mejor opción
Una hoja de cálculo es barata, transparente y hace exactamente lo que su dueño pide. Ninguna fórmula se te oculta, nada depende de la hoja de ruta de un proveedor y cualquier asesor con el que trabajes puede abrirla.
Si tu portafolio son unos pocos fondos en una entidad, mantenido por una persona, una planilla bien construida es la herramienta correcta, y lo decimos en nuestra propia guía para llevar un portafolio de private equity en Excel. Reemplazarla demasiado pronto deja una plataforma usada como una planilla peor.
Preguntas
¿Tengo que dejar la planilla?
No. Un comienzo habitual es reenviar un trimestre de estados y comparar el resultado con la planilla en la que confías. Puedes exportarlo todo, así que la planilla puede seguir como control cruzado el tiempo que quieras.
¿Cuándo deja de bastar una hoja de cálculo?
Normalmente cuando ocurre una de tres cosas: una segunda entidad necesita una vista consolidada, una segunda persona necesita escribir en ella, o los estados llegan más rápido de lo que alguien puede transcribirlos. Cada una convierte un archivo en un sistema que solo una persona entiende.
¿Zahlenwerk es más caro que Excel?
Sí, Excel ya está pagado. La comparación que importa es el tiempo dedicado a transcribir estados, reconstruir la vista consolidada y conciliar con la contabilidad al cierre del año, y lo que cuesta una cifra equivocada en un informe. Nuestros paquetes están en la página de precios.
Reenvía los estados de un trimestre y compara el resultado con la planilla en la que ya confías. Así empezaron las firmas de la beta, y es una prueba mejor que cualquier página de comparación.
Usamos cookies esenciales para que este sitio funcione. Con tu consentimiento también usamos Google Analytics para mejorarlo. Sin consentimiento, Google Analytics no se carga. Consulta nuestra Política de Privacidad.