Un archivo por entidad, en manos distintas
Cada vehículo tiene su archivo y sus convenciones. La cifra consolidada es la suma de archivos que estuvieron correctos por última vez en días distintos, y todos en la sala lo saben.
Consolidación
Una imagen de todas las entidades, y un camino de vuelta al documento
Participaciones en una sociedad, una fundación, dos SPVs y tres bancos, cada una con su hoja de cálculo y su fecha de cierre. Consolidar no es lo difícil. Poder defender el total, sí.
En uso en un número reducido de family offices y gestores de inversión
Por qué nunca se confía del todo en el total del grupo
Posiciones y libros se separan
Las participaciones viven en un sitio y la contabilidad de cada entidad jurídica en otro. A cierre de ejercicio, volver a cuadrarlos es arqueología y no contabilidad.
Divisas y fechas se aplanan en silencio
Un NAV en euros del trimestre pasado, un saldo en dólares de esta mañana y un tipo de cambio de algún punto intermedio, sumados en una cifra. Parece precisa, y ese es el problema.
Lo que obtiene en su lugar
Entidades modeladas de verdad, no como pestañas
Cada sociedad, fundación, SPV y participación personal es una entidad real con sus posiciones, sus libros y sus reglas de acceso. La consolidación es una vista sobre ellas y puede tomarse a cualquier nivel de la estructura.
Libros junto a las posiciones
Libros completos por entidad jurídica (plan de cuentas, movimientos bancarios, imputación, préstamos e intereses), y un paquete contable que puede entregar a su asesor sin reconstruirlo antes.
Multidivisa, dicho con honestidad
Todo se convierte a su moneda de reporte, y la vista indica qué tipo y qué fecha lleva cada componente en lugar de esconderlo dentro de un total.
Del total al papel
De la cifra del grupo a la entidad, a la posición, al estado y a la página. La cifra por la que pregunta su principal está siempre a tres clics de su evidencia.
Dónde están los datos
Alojado en la UE
Los datos y documentos de cada entidad permanecen en infraestructura de la UE, bajo un contrato de tratamiento que nombra a cada subencargado. Las instalaciones enterprise pueden correr en su propio entorno.
Separación aplicada en la base de datos
La separación entre entidades es seguridad a nivel de fila, no un filtro en la interfaz. Quien tiene acceso a un vehículo no alcanza otro, escriba lo que escriba en la URL.
Acceso por rol
Un miembro de la familia, un asesor y un contador reciben cada uno su propia vista de la misma estructura, y cada acceso queda registrado.
Preguntas sobre consolidación
¿Podemos consolidar a más de un nivel?
Sí. Cualquier entidad puede ser punto de consolidación, de modo que puede reportar una rama de la familia, una estructura de holding o todo el grupo, sin mantener tres modelos distintos.
¿Contempla participaciones parciales en un vehículo?
Sí. Un vehículo participado a un porcentaje consolida a ese porcentaje, y la vista muestra tanto la cifra por transparencia como la del vehículo, porque distintos lectores necesitan distintas.
¿Nuestro asesor obtiene lo que necesita?
Sí. Cada entidad jurídica produce un paquete contable en regla desde sus propios libros, exportable, en lugar de un informe montado a mano desde la parte de cartera.
¿Y los activos que no queremos en el sistema?
Entonces no entran. Las entidades y posiciones se dan de alta deliberadamente, y lo que deje fuera simplemente no está. No hay agregación en segundo plano buscando cuentas que usted no conectó.
¿Cómo de actual es la vista consolidada?
Tan actual como sus entradas, y lo dice. Los saldos bancarios son de su última sincronización; los NAV de fondos, del último estado, con la fecha visible. Un total que esconde la antigüedad de sus componentes es peor que ningún total.
Vea toda la estructura en una vista
Cuéntenos cuántas entidades y bancos hay implicados. Recibirá una respuesta clara sobre si encaja con su estructura.